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这七个人当中，除了张云来张老三，林瑞福一直口口声声提起过此人之外，其余六个人到底有没有和林瑞福做过交易，参与过非法“洗钱”活动，从目前掌握的材料中根本就看不出来！
因为，地下钱庄要求林瑞福打进款子的那45个账户全部都是以私人名义开立的，没办法确认到底哪个账户和哪家公司有关联。
正因为如此，所以，目前除了张云来确信是那个姓郑的“地下钱王”的人之外，另外六个人是否也是和张云来一条线的，陈军他们一时还没办法进行确认，更谈不上找到他们参与“洗钱”的证据。
三个人商议之后，决定暂时不去考虑马上弄清楚这七个人的情况，重点是先把那45个账户所涉及的16个开户人的情况摸清楚。
经过一番调查，结果让他们三个人大跌眼镜：这16个开户人全都跟上面提到的那七个毫无关系，这些人全是住在乡下的农民！
也就是说，地下钱庄的人是从乡下的农民那里拿到身份证，然后以他们的名义开户的。
银行开立账户，表面上有一套严格的规定，但在实际操作过程中，有时就执行得比较马虎。你可以拿着别人的身份证去银行开户，而银行的工作人员有时候就算明明知道身份证不是你的，但也睁一眼闭一眼，让你开成账户。
不过，要是你找不到开户时的身份证原件，或者你拿来开户的身份证和你本人外貌特征不相符合，那么，再等你和银行交涉处理账户上的资金的时候，银行在这个时候就会突然变得很认真起来了：对不起，你不是这个账户的开户人，我们不能为你办理！
不管这时你的账户上有多少钱，人家当仁不让，绝对不会还像刚开户时候的那样，睁一眼闭一眼就让你取走的。
同样，你甚至可以拿着一张假的身份证去开户，可能也很容易开成。不过到最后关键时刻，人家银行一认真起来，也许就要报警了。五大三粗的警员横身一挡，你逃也逃不掉。
有的银行的正式的和非正式的职员，为了达到业绩，他可以随便帮人开立银行账户。这也不是什么秘密。
这种“宽开严出”的套路，恰好就让地下钱庄的那帮人钻了个大空子。他们可以是借用，也可以是伪造身份证开户。只要他们牢牢掌握密码，根本无需担心自己的账户会被银行卡死。因为，对银行来说，这样的账户只是无足轻重的小账户而已。这些蚂蚁账户来来回回搬动那么一些钱，就算你搬得再勤快，动作搞得再大，基本上也没有人会发现有什么不正常的地方。这些小账户对银行来说，不容易成为被监控的对象。
地下钱庄死活不愿意直接通过柜台交易。因为一到柜台，就等于自投罗网。一来，他们不可能还找得来当初开户的人；二来，通过柜台一下子提走数额稍大的钱，人家银行原来可能并没有注意到这个账户，这么一提，目标也许就暴露了。
所以，他们宁可一小口一小口地吃，也不想一下子吃得太大口。
他们是一群很有耐心，谨小慎微的被组成起来的蚂蚁。txt电子书分享平台
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2。
他们会不会是拿着伪造的16张身份证去开户？
李大卫和李如龙不约而同地提出这个疑问。
“兄弟们，不要太着急，慢慢来吧。”
陈军见李大卫和李如龙两人直挠脑袋的样子，便给他们打气宽慰。
其实这个时候他比谁都心急。
“我看不像是伪造的，绝对是真实的身份证！”
在陈军和李如龙两人冥思苦想的时候，李大卫独自坐在电脑前忙乎了一阵子，很快，向陈、李二人报告自己的最新发现。
“你们看——”
李大卫指着电脑上排列好的一组表格说道。
“从这个表格上很容易看出来，他们这帮人开立银行账户，是很有一套的。应该先是他们当中有人跑到乡下去收集、借用甚至是购买农民的身份证，然后挨个银行开立账户。如果是借来的，也许开完账户之后就把证件还给人家。要是买来的，那他们就自己留着。
“比如，C市红旗村的这五个人。你们看，他们名下的账户，都是集中在前年六月上旬这段时间开办的。”
“有道理！”
陈军几乎是趴在电脑跟前，聚精会神地仔细查看，兴奋地高声叫了起来。
“另外，我还注意到一点，这16个人名下的账户，走账的路线都很乱。”
李大卫把一张被画得密密麻麻的大纸展示给陈、李两人看。那上面实际走账路线实在是乱得不能再乱了，比一团乱麻还要乱。
“我估计是这样。人家把入账账户交给林瑞福，林瑞福再做了规划，交叉着进账，以便让每个账户都控制在约定的额度之内。张老三他们这伙人本来就有意要把账户关系搞乱，再加上林瑞福再这么一搞，乱上加乱！”
李大卫苦笑着说道。
“但是，表面上这么乱的账户，唯一不乱的，是藏在背后真正操纵这些账户的人。他们手上掌握着一大堆银行账户，估计还有人在统一管理，汇、存、转、取，这一条龙运作都很清晰，说明他们管理得一点也不含糊。
“一旦有交易，他们会临时提供某几个他们认为不会出问题的个人账户，让像林瑞福这样的人朝这个账户上面打款；一收到第一笔款子之后，他们就按照制定好的一整套计划，开始着手搬空这个账户上的所有的钱。
“像这么一环扣着一环的一条龙操作套路，他们绝对不会允许哪个环节出半点差错。所以，我估计他们绝对不会冒险去拿假身份证来开户。万一假身份证开的账户突然被银行发现并被卡住了，那他们就要赔了夫人又折兵。
“还有，他们当中肯定有人会和开户人保持联系，至少他们清楚地掌握那些原开户人的情况。要是万一出现问题，取不出钱，他们绝对不会眼睁睁就看着账上的那些钱干瞪眼，肯定还会去找当时的开户人，出面帮他们解决问题。这种情况不一定会发生，但他们不会不留这么一道后手。
“所以啊，陈哥，李哥，我们要是顺着这个路径，也许可以找到当初跑到乡下找人借或者是买身份证的那个人。要是真的找到这个人，那事情就会有眉目了！”
“好！那咱们就先从这里搞搞突破！”
陈军挥着手，若有千钧之势。书 包 网 txt小说上传分享
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3。
排查这16个开户人，对陈军和李如龙来说，简直是小菜一碟。
更何况现在基本上已经确定了这16个人的性质，动作可以大胆一点。只要不暴露排查的目的，怎么干都不至于惊动幕后的那帮家伙。
需要排查的开户人数量并不大，但他们分布得比较零散。陈军和李如龙干脆按南北分了道线，陈军专跑北边，李如龙专跑南边，争取速战速决，一天之内全部排查清楚。
李大卫也想参加这次排查，但陈军硬是把他拦住了。
“算了吧，大秀才！这种粗活还是让我和李哥来干，你还是坐镇在这边，重点考虑能不能从账户上再挖出些新名堂来！”
李大卫只好作罢。
陈军和李如龙当晚就分头出发。
他们在外头跑了一整天，直到第二天晚上才风尘仆仆地赶了回来。
“怎么样？怎么样？”
李大卫一见到两人，就一个劲逮着问。
“我这边的收获不大，李哥那边有名堂！”
陈军马不停蹄地一路紧跑，北边的那些开户人有的一时找不到人，有的找到了，不是把事情推得一干二净，就是说得前言不搭后语的，谈不上抓到什么真正的线索。
陈军脸上没有半点沮丧的表情。他的半路上已经接到李如龙的电话，得知李如龙有了大发现，他跟着兴奋得如获至宝。
李如龙跑得比陈军要顺利很多。他快速扫了一趟南边的那几个人，有的人也一时半会没法找不到，不过在C市红旗村却大有收获。
他一一查找了C市红旗村的那五个人，找到其中的三个。这三个人的说法非常一致：当初是让本村的一个叫林德生的人借走身份证的。
他们也不知道林德生借身份证到底要干什么用，反正这东西在他们看来好像也没什么厉害关系，远不像户口本那样重要。平时要是别人向他们借户口本，他们绝对不会答应。因为他们认为户口本是分粮分钱时用的，万一被别人拿走了，冒领了他们的粮食�